Курс "Начальный"
Глава 2
Урок 7.
Драгоценные металлы. Валюта.
Драгоценные металлы. Валюта.
В этом уроке вы узнаете, почему важно формировать портфель, состоящий не только из ценных бумаг, а в том числе и из альтернативных инструментов.
Драгоценные металлы. Самыми популярными драгоценными металлами являются: золото, серебро, палладий и платина. Хотя на рынке представлены и другие металлы, эти 4 завоевали большую известность среди инвесторов.
Почему люди инвестируют деньги в металлы? Потому что эти инструменты обеспечены конкретным физическим товаром. Причем эти товары достаточно востребованы и ликвидны во всем мире. Сложно представить ситуацию, что стоимость, например, слитка золота будет равна 0. К тому же, привлекательность металлов в моменты кризиса возрастает, так как котировки ценных бумаг падают, а цена на драгметаллы за счет спроса возрастает.
Почему люди инвестируют деньги в металлы? Потому что эти инструменты обеспечены конкретным физическим товаром. Причем эти товары достаточно востребованы и ликвидны во всем мире. Сложно представить ситуацию, что стоимость, например, слитка золота будет равна 0. К тому же, привлекательность металлов в моменты кризиса возрастает, так как котировки ценных бумаг падают, а цена на драгметаллы за счет спроса возрастает.
Инвестиции в драгоценные металлы можно классифицировать следующим образом:
1
Покупка слитков
Это можно сделать в Банке, заплатив НДС в размере 20%. Такой золотой слиток вы вряд ли будете хранить на полке в шкафу, поэтому придется арендовать ячейку, за это также взимается определённая плата.
2
Покупки инвестиционных монет.
Их также можно приобрести в Банке. НДС не взимается. Сейчас представлен широкий выбор, как золотых, так и серебряных монет. Они могут быть посвящены к какому-то историческому событию или городу-герою.
3
Открытие обезличенного металлического счета
Счет открывается в Банке, ваши деньги пересчитываются на курс стоимости металла, а на счете оказываются определенные граммы. С ростом стоимости 1 грамма увеличивается и доход владельца счета.
4
Покупка акций золотодобывающих компаний, таких, как Полюс, Полиметалл, Петропавловск.
С этим все просто, открыв брокерский счет, приобретаете акции этих компаний, и следите за динамикой. Однако, стоит помнить, что котировки этих акций не могут отражать изменение цены металлов на 100%. Есть и корпоративные события и прочие факторы связанные с самой компанией.
5
Покупка акций «золотых» ПИФ или ETF
Аналогичным образом, эти инструменты приобретаются на бирже, доход складываются за счет разницы межу ценой их покупки и ценой продажи.
6
Фьючерсные контракты на эти металлы
Этот инструмент носит более спекулятивный характер и подойдёт для продвинутых инвесторов.
Инвестируя в драгметаллы, важно помнить, что необходимо рассматривать более длительные сроки инвестирования, чем по облигациям и акциям, от 5 лет и более.
~
Валюта. На валюте, по сути, можно заработать двумя способами. Первый заключается в получении прибыли на курсовой разнице. Купили дешевле, продали дороже. Открыв брокерский счет, получив доступ к валютному рынку, пополнив его на желаемую сумму, можете приступать.
Пример. На дату А курс доллара составил 70 руб. Вы инвестировали 100 000 руб. и купили 1428 долларов. Через месяц курс стал 75 долларов. Таким образом, за месяц вы заработаете 75-70 = 5 руб. на каждый доллар или 5*$1 428 = 7 100 руб. (без вычета налога).
Но это при росте стоимости курса, а ведь он может и снизится, а может демонстрировать небольшие колебания.
На валютном рынке московской биржи можно приобрести доллары, евро, британские фунты, швейцарские франки, гонконгский доллар, китайский юань.
Также существуют инструменты, позволяющие инвестировать валюту на длительный срок, например, еврооблигации. Это облигации, выпущенные российскими или зарубежными компаниями в валюте.
Важно! Валютная секция московской биржи и международный валютный рынок (FOREX) – это разные вещи! Форекс рынок предназначен для крупных участников, таких как фонды, коммерческие и даже государственные банки. Если на валютной секции МосБиржи вы можете купить $1000 или $100, да даже $20 за рубли, то на официальном форекс рынке минимальный лот это 100 000 базовых единиц. Т.е. для обмена рублей на доллар вам понадобится примерно $100 000 * 73р = 7 300 000р. Дробных лотов (0,01 и 0,1) на форекс не существует! И, кстати, это даже не биржа, а именно рынок. Он не регулируется центральными банками.
Пример. На дату А курс доллара составил 70 руб. Вы инвестировали 100 000 руб. и купили 1428 долларов. Через месяц курс стал 75 долларов. Таким образом, за месяц вы заработаете 75-70 = 5 руб. на каждый доллар или 5*$1 428 = 7 100 руб. (без вычета налога).
Но это при росте стоимости курса, а ведь он может и снизится, а может демонстрировать небольшие колебания.
На валютном рынке московской биржи можно приобрести доллары, евро, британские фунты, швейцарские франки, гонконгский доллар, китайский юань.
Также существуют инструменты, позволяющие инвестировать валюту на длительный срок, например, еврооблигации. Это облигации, выпущенные российскими или зарубежными компаниями в валюте.
Важно! Валютная секция московской биржи и международный валютный рынок (FOREX) – это разные вещи! Форекс рынок предназначен для крупных участников, таких как фонды, коммерческие и даже государственные банки. Если на валютной секции МосБиржи вы можете купить $1000 или $100, да даже $20 за рубли, то на официальном форекс рынке минимальный лот это 100 000 базовых единиц. Т.е. для обмена рублей на доллар вам понадобится примерно $100 000 * 73р = 7 300 000р. Дробных лотов (0,01 и 0,1) на форекс не существует! И, кстати, это даже не биржа, а именно рынок. Он не регулируется центральными банками.
Покупка валюты и драгоценных металлов – это неплохая диверсификация, особенно для начинающего инвестора. В арсенале есть большое количество инструментов, некоторые можно приобрести за валюту.