Что такое «стоп факторы»? Стоп факторы - это те причины, которые могут вам помешать придерживаться вашего финансового плана. То есть, те проблемы, которые нужно устранить в первую очередь.

Выбор инструментов настолько огромен, а для достижения успеха нужно разобраться в том, какие именно инструменты подойдут вам. Этому может помешать наше желание быстро получить прибыль. В этом нет ничего предосудительного - мы так устроены. Мы хотим быстро и сразу.

Отвечая себе на вопрос «куда инвестировать деньги так, чтобы не пришлось расплачиваться своими собственными ошибками?» — стоит поработать над финансовым планом.

Первым стоп фактором будет отсутствие финансового плана. Если у нас его нет, как мы говорили ранее, нет конечной цели, то мы не знаем, как действовать. Как дойти до этой цели. Это очень важное правило.

Инвестиции несут в себе определенные риски, связанные с недополучением прибыли, так и с возможной потерей части собственного капитала. Если мы уже выстроили безрисковую защитную часть, мы можем приступить к формированию доходной части. Потому что, в первую очередь, нам нужно обеспечить себе безопасность.

Основой финансового планирования является создание страховочной подушки, которая способна поддержать нас в случае каких-то непредвиденных ситуаций. Конечно, мы можем воспользоваться кредитом или кредитной картой. Однако, нужно помнить, что деньги придётся отдавать банку причём с большими процентами. Берём чужие на время, отдаем свои навсегда. Гораздо дешевле и надёжнее сформировать себе финансовый резерв заранее. Это позволит не зависеть от внешних факторов.

Мы должны создать для себя комфортную среду инвестиций. Комфорт – и есть та сумма денег, которая обеспечит нам запас времени, за которое мы сможем восстановить здоровье, найти работу в случае её потери или просто восстановить какие-то потраченные средства на срочные нужды.

То есть, не пройдя обучение. Можно открыть брокерский счёт самому, приложений для этого огромное количество, накупить рекомендованных акций каких-нибудь компаний, которые у нас на слуху и долго ждать прибыли.

Гораздо эффективнее, для начала получить знания и только потом, применяя их, инвестировать. Придет понимание что такое риск менеджмент, понимание какие риски мы несём на самом деле и как мы можем минимизировать эти риски. Безусловно, будет довольно сложно, но вспомните поговорку «Тяжело в учении - легко в бою».

Чем глубже вы будете погружаться в мир инвестиций, тем больше будет ваш багаж знаний и шире кругозор. поверьте человеку с более чем 15-летним опытом инвестиций, погружаясь в этот мир, вам точно не будет скучно.

С каждым днем вы сможете узнавать всё более интересные и новые для вас аспекты жизни, не только финансовой жизни, но и мира в целом. Вот, например, перед вами акции какой-то компании. Что это за компания? Да, название знакомо. Но чем конкретно занимается компания? Оказывается космическими разработками. Далее мы узнаем, что есть конкурент - другая компания, которая тоже занимается подобными разработками. У кого из них лучше получится? или быстрее? И так в любой отрасли: фарминдустрия, биотехнологии, финтех.

Думаю, что каждый из вас имеет определённые хобби, есть интересные компании, которые могут прийтись вам просто по душе. Но здесь стоит сразу оговориться, что не нужно «влюбляться» в компанию, потому что иногда придётся продавать акции любимой компании. Если этого не сделать вовремя мы можем столкнуться с достаточно серьёзной потерей капитала. Да, вам нравится этот бренд одежды, но если у компании реально дела плохи, то придётся продавать акции, чтобы не нести убытки вместе топ-менеджерами, которые приняли ряд неверных решений.

Нужно понять: какую сумму вы готовы инвестировать, на какой срок и какую реальную доходность вы хотите получить. Именно реальную. Конечно, нам хотелось бы увидеть +300% уже через пару месяцев (а некоторым и через пару дней), но давайте будем реалистами и за норму доходности возьмём выше озвученные 13% годовых.

Уже после достижения этой цели вы сможете стать смелее в своих действиях. После того как вы определитесь с ответами на эти вопросы можете приступать к выбору финансовых инструментов. Вы можете купить их на бирже сами, а можете обратиться компании, которая сформирует вам уже готовый портфель или будут управлять вашими активами

Будьте осторожны при выборе финансовых активов или финансовых продуктов, потому что нужно разобраться в их сути. Существуют так называемые «структурные продукты». Огромное количество людей потеряли деньги на, вроде бы, защитных инструментах. Компании, которые продавали структурные продукты, уверяли, что актив защищён. А если даже произойдут какие-то непредвиденные обстоятельства, то вы в получите на руки акции тех или иных компаний. Но почему-то никто не говорил, что эти акции могут стремительно дешеветь и тогда ваши потери действительно будут очень серьёзными. А что если вы рассчитывали на этот капитал? Вы планировали уже через год обновить свой автомобиль или переехать в новый дом и вынуждены теперь откладывать собственную покупку, потому что ваш капитал просел. Пока ваш капитал восстанавливается, инфляция тоже не отстаёт и эта запланированная покупка на сумму, например 10 млн. руб., уже будет стоить 12 млн. руб.

Важно сразу понять, что прибыль которую вы могли получить «Здесь и сейчас» — была прибыль от тех инвестиции, которые вы сделали бы лет 10 назад, а может быть и 5.

Инвестирование — процесс не быстрый, рассчитанный на время, знания и умение ждать. Можно вспомнить знаменитые слова Уоррена Баффета: «даже если вы заставите забеременеть 9 женщин сразу, вы не получите ребёнка через месяц». Всему своё время.

Или простым языком «не кладите яйца в одну корзину». Это один из ключевых принципов сбалансированного портфеля.

Вы должны распределить свои активы таким образом , чтобы наш портфель, в случае чего, не претерпел серьёзных ухудшений.

То есть, если мы покупаем акции компаний, то у нас должны быть представители различных секторов экономики. Не только нефтяной или банковской сферы, но и например, высокие технологии, ретейл, перевозчики.

Потому что, если произойдёт, например, какая-то беда с нефтью и она подешевеет, то нефтяные компании тоже начнут дешеветь, ведь упадут их доходы.

Также не стоит вкладывать все деньги в какой-либо стартап или в акции какой-либо компании, которое недавно появились на рынке. Она ещё не зарекомендовала себя и может продемонстрировать разные неприятные ситуации.

Одним из ярких примеров - очень старая история, но с хорошим окончанием. Всемирная известная компания Facebook (Meta), выйдя на IPO, вроде бы взбудоражил всех, а потом просела и долго восстанавливалась.

А есть истории и с печальным окончанием (пока что), например компания Virgin Galactic (SPCE). Акции стремительно росли после IPO, по итогу, на момент начала 2022 года, акции торгуются в диапазоне 8-9$. И таких историй множество.

Сейчас на выбор инвестора представлены всевозможные источники информации. Продолжайте читать книги, перенимать опыт практикующих инвесторов и трейдеров (в наших чатах в том числе), посещать все различные мероприятия, где реальные инвесторы делятся своим реальным опытом. Продолжайте изучать рынок и экономику в целом. Ведь финансовый мир огромен, а также, очень интересен. Необязательно читать скучную академическую литературу, можно прочитать огромное количество книг, которые преподносят экономику в очень интересном свете. Например, знаменитая трилогия «Финансист» Теодора Драйзера.

Ни в коем случае не стоит находиться в информационном вакууме. Ошибка начинающего инвестора, иногда заключается в том, что он сформировал (иногда громко сказано) свой портфель, и забыл про него.

Портфель должен быть под контролем, мы должны знать, что происходит в мире, что происходит с конкретными компаниями. Для этого не нужно иметь 1000 подписок в Инстаграм, Телеграм и в разных новостных лентах. Вы сможете выбрать определённые компании за которыми вы будете следить и за тем, что с ними связано. Обычно, достаточно читать заголовки СМИ, чтобы понять что происходит в мире. Читать проверенные и рекомендованные издательства, которые посвящены фондовому рынку. Не забывайте, что мнение аналитиков - это всего лишь мнение. Это необязательно Прогноз, который сбудется. Вы можете прислушаться к этому мнению, но только через призму своих собственных знаний. Это очень важно.