1. Страх и инвестор.
Большинство инвесторов боятся крипторынка и крипто активов (или как в народе говорят просто “крипта”), а многие же просто не понимают всего этого и зачем оно им надо. На то есть множество причин.
Самая банальная - это высокий “порог входа” на крипторынок. Отсюда и непонимание крипты, страхи и, что уж там, невежество.
Выражается оно как в высказываниях относительно крипторынка и крипто активов, так и в действиях. Точнее бездействиях.
В последние 2 года многое изменилось и конечно же наметилась тенденция к принятию крипто активов инвесторами. Но доверие к ним все еще на очень низком уровне. Конечно же связано это в том числе и с временами ICO, которое было больше похоже на времена МММ, и на последующих падениях курса биткоина, как основного флагмана и показателя всей индустрии.
Возможно многие сейчас услышав некоторые странные для себя слова, напрягутся и снова “закроются” от новой информации. Это свойственно всем людям - так наш организм защищает от опасности неведомого.
Страх - основа того, почему многие не могут начать инвестировать. Не только в криптовалюты, но и просто в акции, офз, ETF. Страх потерять деньги, страх не понять сути инвестирования, страх потерять зря время, страх показаться себе глупым, потому что не получиться разобраться с новыми знаниями. А еще самый важный страх - это страх изменить свою жизнь. В которой кажется так все спокойно и контролируемо. Это не так - самое глубокое заблуждение, которое выработалось тысячелетиями развития человечества.
Многие зададут вопрос - мы тут пришли узнать про криптовалюты, а вы тут про эволюцию и страхи. Но к сожалению одно без другого не может существовать. Пока триггер не переключится, знания не начнут усваиваться и что более важно, применяться.
Для тех, кто уже был готов окунуться в мир крипты или даже “мочил в него ноги”, мы наконец-то переходим к главному. Спасибо, что выдержали этот вступительный текст :)
2. Введение в криптомир.
Итак. Охватить неохватное, как и впихнуть невпихуемое, в рамках одного материала практически не возможно. Но наметить основные ключи для изучения мы можем. Курс по криптовалютам и инвестициям в нее будет в ближайшее время доступен в рамках тарифа PLUS.
Для этого окунемся немного в историю. Первое упоминание о криптовалюте, точнее обоснование возможного ее существования, датируется далеким 1983 годом. Но только спустя несколько десятилетий, 31 декабря 2008 года появился царь всех криптовалют Биткоин. Некий программист, под псевдонимом Сатоши Накамото, напечатал документ с теоретическим описанием и обоснованием блокчейна, а уже 12 января 2009 года осуществил первую транзакцию в сети Биткоин.
Сделаем тут остановку, так как появилось сразу несколько терминов, которые стоят понять. Для начала, Блокчейн — это распределенная база данных, которая содержит информацию обо всех транзакциях, проведенных участниками блокчейна. При этом информация хранится в виде цепочки блоков. Для того, чтобы понять суть, приведем ассоциативный пример.
Например, у вас есть 10 друзей. Все они работают на продуктовом рынке. Они как и большинство людей не доверяют друг другу. Но они объединены общим делом (сетью) - торгуют овощами. Но денег при этом у них нет. Но есть некие бумажные расписки - транзакции, на которых пишут сумму оплаты и которые они подписывают, а затем отдают друг другу в качестве оплаты за продукцию. Конечно, в какой-то момент возникает желание на полученной бумажке дописать нолик к цифре, написанной рукой друга. И вот чтобы такого не произошло, при передаче расписки, на листке подписываются как минимум 6 участников сообщества, при этом они еще и делают скан-копию данной расписки и оставляют у себя. Таким образом подделать и дописать нолики к сумме уже не получится. Вот она вся суть блокчейна. Основная цель - это безопасность транзакций.
Позже уже великое множество программистов подхватило идею блокчейна и создали свои виды блокчейнов. Самым известным и вторым по значимости в криптомире это конечно же Эфир или Эфириум. Появился он по причине того, что в блокчейнах за то, что вы передаете транзакцию, должны оплатить сверху комиссию. Эта комиссия распределяется между блоками. Вспоминая опять друзей с рынка - за то, что они подписывают вашу расписку и делают себе копию, они берут с вас деньги (комиссию).
Вот эта комиссия в блокчейне Биткоина достаточно высока, поэтому при появлении Эфириума эту проблему удалось практически решить, так как основная цель была - уменьшение комиссии. А вторая цель блокчейна Эфириум - это то, что вы можете его использовать и сделать на его основе свое приложение, сервис и т.д. Эфириум создал русский программист Виталик Бутерин.
Согласитесь, теперь стало ведь намного понятнее. А главное интересно и захватывающе. А теперь представьте, что это только верхушка айсберга. И далее вас ждет еще больше интересной информации.
3. Ключевые термины и инструменты криптовалют.
Конечно можно бесконечно долго рассказывать про историю создания криптомира. Но на текущий момент интереснее то, как использовать криптовалюту и главное, как на ней зарабатывать.
Для этого обсудим несколько важных понятий.
Криптовалюта, криптотокены, токены, коины, альткоины, крипта, крипто монеты - этими понятиями объединяется все возможные варианты названий крито активов. А их существует очень много. Но главные из топ 10 из них мы рассмотрим далее.
Крипто кошельки - это место, где вы можете хранить вашу криптовалюту, по сути являясь частью блокчейна. В сравнении с банковской системой - это ваш счёт. При этом различные специальные сервисы и приложения, используются в качестве визуального отображения состояния вашего кошелька - это подобие банковских пластиковых карт. Безопасность кошелька осуществляется за счет секретных фраз. Подробнее про крипто кошельки вы сможете ознакомиться в наших статьях в блоге.
Крипто биржа - это место где торгуются криптовалюты. Биржи чем то похожи на классические биржи фондового рынка. Только с большей вариативностью торговых пар. Если например акции на фондовых биржах торгуются к валютам, то крипто активы могут торговаться как к валютам, так и к другим крипто активам.
Это очень занимательно и зачастую, в большей степени, путает инвесторов на первых порах. От различных комбинаций попросту разбегаются глаза. Как этого избежать? Все просто, нужно запомнить для начала ключевые пары:
- Большая часть криптовалют торгуются к USDT (криптодоллар)
- И к Bitcoin и Etherium.
NFT - невзаимозаменяемый токен. Это понятие, которое появилось давно, но стало очень популярно в последние 2 года. Само слово очень часто фигурирует в новостях и не спроста. Ведь за словом кроется очень важная эпоха развития криптомира.
Невзаимозаменяемый - значит, что криптотокен (монета) может быть только в единственном экземпляре. В качестве понятного аналога - это известное произведение искусства - картина, скульптура и т.д.
При этом произведение искусства можно клонировать (сделать копию), но оно не будет иметь ту ценность, что оригинал.
А вот NFT нельзя клонировать. Единственное и несравнимое :)
И в этом его основная ценность. Купив однажды NFT токен за криптовалюту, вы будете полноправным единственным владельцем этого NFT, которое будет подтверждено смарт-контрактом. Поэтому применение данной технологии очень широкое, даже вне криптомира - возможен выпуск NFT -картин, -музыкальных треков, -объектов недвижимости и т.д.
От основных понятий, переходим к изучению крипто монет.
4. Основные криптовалюты. И их особенности.
Конечно же на первом месте - царь/король/принц всех крипто монет - это Биткоин (Bitcoin). Или как ласково его называют сокращенно BTC (БиТиСи).
У него есть важная особенность, которая очень сильно влияет на его цену в долгосрок - это его конечность. Да, Биткоин конечен по количеству - общее количество Биткоинов, которые могут быть добыты, составляет 21 миллионов монет. На данный момент добыто (намайнено) 19 миллионов монет. А то, что конечно, имеет важное свойство - дорожать со временем. Прогнозируемая цена Биткоина (от различных аналитиков и крипто энтузиастов) держиться в районе 100 000 долларов. Когда Биткоин достигнет этой цены не известно, хотя он уже стоил 60 000 долларов.
Следующий по старшинству, это Эфириум (Etherium), или как обычно его называют Эфир. Монета очень популярна за счет множества факторов.
Во-первых на блокчейне Эфира работает огромное количество различных проектов, сервисов, приложений и т.д, которые используют блокчейн эфира. Что только положительно влияет на его использование и ценность в будущем.
Во-вторых сам проект постоянно развивается и совершенствуется. В отличии от Биткоина, Эфир неконечен и увеличение стоимости его в будущем от этого не зависит. Но имеет другую особенность. Майнеры добывают Эфир, используя специальное оборудование, которое не доступно многим. Но разработчики в ближайший год изменят структуру работы блокчейна, запустив Эфир 2.0, которое позволит майнить Эфир всем желающим на любом несложном оборудовании, но при этом размер дохода от майнинга будет зависеть от количества монет, которое у майнера будет иметься. Чем больше монет, тем больше доход.
Все это в совокупности ставит цель по цене в районе 10 000 долларов за эфир в перспективе 1-3 лет.
Криптодоллар, стейблкоин или USDT, как его еще называют ЮСДиТи. Это криптодоллар, который привязан 1 к 1 к обычному доллару. Есть на самом деле множество вариаций стейблкоинов, но самый популярный пока что USDT.
Критодоллар используется в парах торговли практически ко всем другим криптовалютам. Что в целом очень важно и просто для торговли или иных операций. К тому же многие товары в интернете можно купить за криптодоллары. Ну и конечно же, использовать его для обхода санкций и нивелирования рисков в текущих финансовых условиях.
5. Как пассивно заработать на криптовалютах.
Итак, вы каким-то чудом и с помощью знаний, которые получили в нашей школе Points.School (почитали статьи у нас в блоге или прошли курсы), и купили свои первые крипто активы. Что теперь с ними делать?
На самом деле вариантов множество, и все варианты мы за раз не сможем рассмотреть. Но в зависимости от вашего уровня знаний и погруженности в крито мир, вам будут открываться все больше возможностей.
Предположим вы купили Биткоин, Эфир и USDT. Теперь разделим это на 4 равные части и сделаем максимально диверсифицированный портфель.
1) Покупка в долгосрок.
Вы можете перевести 1/4 часть активов в крипто кошелек и забыть о них на полгода-год, а лучше даже на 2-3 года. Поясним. Как чуть раньше мы выяснили, Биткоин по своей сути конечен, а значит цена в перспективе нескольких лет будет увеличиваться. Конечно, нужно учитывать тот фактор, что все криптомонеты очень волатильны, в один день буквально могут потерять в цене до 50% своей стоимости. И если посмотреть например на цену Биткоина, то например он терял в стоимости с 20 000 долларов до 6 000 долларов буквально за несколько месяцев. Но в итоге возвращался в цене и делал новые хаи.
2) Стейкинг
Это процесс хранения криптовалют на крипто кошельке или специальных сервисах для обеспечения работы всех операций на блокчейне. Понятно? Не очень я думаю :) Разъясню.
Стейкинг - это как вклады в банках. Вы заносите ваши криптовалюты на специальный счет, на определенное время и вам за это платятся проценты, так как ваши криптовалюты используются для поддержки блокчейн сети. При этом вы не можете распоряжаться своими криптовалютами, пока они на стейкинге.
Это один из самых популярных и доступных видов пассивного заработка на криптовалютах. Нужно понимать, что при стейкинге, вы обычно получаете в качестве дохода ту же монету, что и застейкали. В среднем это может быть доход от 5 до 25% годовых. Сроки стейкинга обычно от 7 до 90 дней. Стейкинг доступен как на крупных крипто биржах, так и на специальных сервисах. Вариант стейкинга - это SWAP. Просто запомните это название и когда увидите его на бирже, поймете, что это оно.
Данный вид инвестиций в основном средний и короткий срок.
3) Децентрализованные финансы (DeFi / ДеФай)
Использование DeFi сервисов - этот вид заработка еще более близок к банковскому вкладу. Только в отличии от вкладов в банк, тут нет посредников. Вы можете дать взаймы любому человеку свои крипто активы, получив по истечению срока свои активы обратно и плюс % за использование ваших монет. Гарантом возврата является смарт-контракт, который регулирует взятие кредита.
Сервисов которые дают в кредит криптовалюту, и конечно же принимают вклады, множество. Перед выбором конкретной платформы, проверьте отзывы о ней и посмотрите условия. У DeFi есть альтернатива, платформы которые больше CeFi (ЦеФай), то есть централизованные, которые имеют более похожую систему на банковскую и более надежную структуру с регулированием и лицензиями банковского сектора. Проценты конечно там чуть ниже, но тем не менее, например в долларах вы можете зарабатывать до 12% годовых. Ни один банк вам не даст такую доходность. Какие конкретные платформы использовать мы рассказываем в нашей школе.
Данный вид инвестиций в основном средний и короткий срок.
6. Как активно заработать на криптовалютах.
Теперь осталось понять, как распорядиться последней оставшейся ¼ части.
Если до этого инструменты были достаточно низкорискованными, то далее мы коротко поговорим о двух инвестициях с высоким риском. Риском потерять всё.
1) Play-to-Earn (Пей-ту-Оуен), Играй и зарабатывай.
Данный сегмент называется еще GameFi (ГеймФай).
Наконец-то наступили те времена, когда все кто любит игры, могут зарабатывать, играя. Просто рай для геймеров. Только вот без первоначальных вложений тут не получиться зарабатывать.
Проектов в последнее время множество, несколько очень популярных сервисов постоянно в новостной ленте. Такие проекты очень сильно связаны с NFT. Я думаю, что все слышали про NFT.
В чем суть, если коротко?
Вы, например, покупаете какого-то персонажа игры с какими-то начальными характеристиками. Конечно же обычно это “задохлики”, которых нужно прокачать до сильных персонажей, а для этого вам понадобиться время и деньги. Зачем прокачивать, спросите вы? Потому что тогда награды, которые вы будете зарабатывать с помощью персонажа будут выше, а значит время окупаемости, после покупки персонажа, будет ниже и вы быстрее начнете зарабатывать в плюс.
Есть множество вариаций механик, персонажей, предметов и т.д. Но суть практически одна - это покупка NFT, дальнейшая прокачка за деньги (крипта), участие в различных активностях платформ, и выход на постоянный доход, либо перепродажа “прокаченных” NFT следующему счастливчику.
2) Крипто трейдинг.
Пожалуй самое распространенное занятие крипто инвесторов - это трейдинг криптовалют. Причина проста - многие инвесторы приходил на фондовый рынок, разочаровывались в доходностях и в движениях цен акций, а затем уходили в трейдинг. Но трейдинг на акциях не сможет дать одномоментно за несколько минут до 300-500% роста. Не удивляйтесь, это не предел, бывают и 1000%. Например если трейдить альткоины - более мелкие криптовалюты, по сравнению с биткоином.
Криптовалюты, в особенности те, что поменьше (имеющие маленькую капитализацию), очень волатильны. Что это значит? Это значит, что цена криптовалют (токенов) может “прыгать” как вверх, так и вниз в очень короткий промежуток времени - от нескольких часов, до нескольких секунд.
Если иметь знания по техническому анализу и понимать точки входа, можно на криптотокенах заработать большие деньги, начиная с небольших сумм. Для этого на многих крипто биржах есть разделы с фьючерсами, где вы можете имея 100 долларов, увеличить плечо покупки в десятки раз, ну или продажи, если вы хотите зашортить криптоактив.
Но там, где можно быстро заработать, можно так же быстро всё потерять. Это особенность баланса профит-риск.
Итоги
Итак, если к данному моменту вы еще способны соображать и в голове у вас не каша, поздравляю! В особенности новичков, те, которые решили прикоснуться к дивному миру будущего - криптомиру. Что это наше будущее, ну точнее часть будущего, и в этом уже нет сомнений.
Каким оно будет, во многом зависит от нас с вами. Участвуя в нем, вы вносите посильный вклад в развитие, и не только этого мира, но и самих себя. Всех благ!